Пиксабей След два месеца България ще направи ключовата крачка към пълната интеграция в Европейския съюз – ще стане 21-я член на еврозоната. Считано от 1 януари 2026 г., страната ще използва еврото като платежно средство – в търговските обекти, за онлайн разплащания, в банкова сметка, при получаване на пенсия.
В подготовка за новата реалност все повече българи влагат средствата си в банкови сметки, като най-актуалните данни на Българска народна банка (БНБ) към септември сочат, че депозитите на домакинствата са стигнали рекордната 96.3 млрд.
лв., а само за един месец са нараснали с 1.8 млрд. лв., предаде Економик.бг Внасянето им обаче не минава през проверки, а понякога и изисквани документи, като нотариални актове и трудови договори.
За да научи повече, Economic.bg се обърна към търговските банки с въпроса как те проверяват средствата, внасяни на каса – какви документи изискват, как оценяват произхода на средствата и как се подготвят за новия валутен режим.
От отговорите им става ясно, че при внасянето на значителни суми в брой, финансовите институции следват разпоредбите на Закона за мерките срещу изпиране на пари (ЗМИП). Банките следват общите изисквания, дефинирани в ЗМИП за изясняване произхода на средствата и проследяване на паричните потоци към настоящият момент“, казват от ОББ. От ДСК също потвърждават, че „банките са задължени да извършват задълбочена проверка за операциите със суми в брой, за което прилагат различни способи“.
Въпросните изисквания включват: Идентификация на клиента; Извършване на опростена и разширена комплексна проверка, включваща събиране и верифициране на информация за клиента за неговата дейност, извършвани операции, използвани продукти и обем на трансакциите; Изясняване произхода на средствата; И не на последно място (както и невинаги), допълнителни документи.
При необходимост се изискват и документи, потвърждаващи посочения произход – напр. договори, извлечения, нотариални актове и др.“, казват от УниКредит Булбанк. Как протича една проверка В ЗМИП има цяла глава, посветена на комплексната проверка и какво представлява тя.
Още в началото ѝ е записано, че такава се прави в три случая: При всяко установяване на делови отношения, в. т.ч.
03.11.2025